Санкции – ограничительные меры, установленные международным публичным правом в отношении определенных государств, конкретных субъектов санкций (например: террористы; лица, которые обвиняются в военных и политических преступлениях; экстремистские организации и т.д.) или определенной деятельности, и утвержденные международными организациями и/или государствами. Различают следующие виды санкций:
7 раздел устава ООН – юридическое основание для введения санкций Совета Безопасности ООН. 29 статья договора о ЕС и 215 статья договора о деятельности ЕС – юридическое основание для введения санкций ЕС. Латвийская Республика вводит санкции, принятые Советом Безопасности ООН посредством нормативных актов ЕС и закона «О международных и национальных санкциях Латвийской Республики», который устанавливает, что санкции, установленные регламентами ЕС обязательны для исполнения, и должны быть применимы на всей территории Латвийской Республики. Так как AO «Rietumu Banka» зарегистрировано в Латвийской Республике (страна Европейского союза) прямо применимыми и обязательными для исполнения являются нормативные акты и санкции, принятые Латвийской Республикой, Европейским союзом и Советом Безопасности ООН.
AO «Rietumu Banka» оказывает финансовые услуги на территории Латвийской Республики согласно лицензии на деятельность кредитного учреждения, выданной Комиссией рынка финансов и капитала ((c 01.01.2023. – Банк Латвии (www.bank.lv))), поэтому обслуживание клиентов происходит согласно нормативным актам Латвийской Республики, что и указано в Правилах договора AO «Rietumu Banka» и Клиента. В соответствии с 7 пунктом договора AO «Rietumu Banka» и Клиента: права и обязанности Банка и клиента регулируются материальным правом Латвийской Республики. Санкции США распространяются и являются обязательными для исполнения не только в отношении физических и юридических лиц, имеющих принадлежность к США, но и распространяются на операции в долларах США. В случае, если клиент совершает платежные операции в долларах США и/или приобретает ценные бумаги эмитентов США и/или ценные бумаги, номинированные в долларах США, то обязанность по соблюдению санкций США относится к клиенту напрямую, так как именно клиент является стороной сделки, а также к AO «Rietumu Banka», так как AO «Rietumu Banka» является финансовым учреждением, участвующим в совершении операции.
AO «Rietumu Banka» при обслуживании клиентов руководствуется требованиями нормативных актов Латвийской Республики и ЕС, а также лучшими мировыми практиками в рамках предотвращения легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма и пролиферации. В последнее время вопрос санкций особо актуален среди финансовых учреждений. Банк совершает операции в пользу лиц, указанных в распоряжении клиента посредством контрагентов/ корреспондентов, поэтому Банку необходимо понимать и проводить анализ клиента и его сделок, т.к. именно Банк является отправителем финансовых средств. Клиент, подписав и направив в Банк заверение, подтверждает, что он ознакомлен с режимом санкций и обязуется его соблюдать, операции клиента соответствуют требованиям нормативных актов и носят законный характер. Практика подписания заверения о соблюдении санкций введена во многих странах мира, и позволяет финансовым учреждениям провести анализ клиентов и проводимых ими операций согласно требованиям «Знай своего клиента».
Документ «Заверение об обязательствах клиента по соблюдению санкций» предназначен для всех клиентов AO «Rietumu Banka» и обязателен к подписанию.
Банк призывает клиентов до начала деловых отношений и в процессе отношений получать информацию о своих партнерах по сотрудничеству и о сферах деятельности партнеров (обращая особое внимание на сделки, в которые вовлечены лица из санкционных регионов и юрисдикций). Таким образом, клиент сможет убедиться в том, что операции, проводимые с данным партнером, не будут противоречить санкционному законодательству.
* С полным списком санкционных программ и стран можно ознакомиться, используя интернет ссылки доступные ниже.
Наказание за несоблюдение международных санкций определяется 84 статьёй Уголовного закона Латвийской Республики. За нарушение нормативных актов, регулирующих действие введенных санкций в Латвии, установленных Советом Безопасности ООН, ЕС и другими международными организациями или которые определяют и регулируют действие национальных санкций Латвийской Республики – в Латвии предусмотрен денежный штраф или лишение свободы до восьми лет.